Накануне Госдума приняла закон, который обязывает российские банки проверять переводы физических лиц. Если появляется подозрительная активность, банки должны приостанавливать такие операции, а деньги, переведенные мошенникам, полностью возмещать. На возврат средств у представителей банков будет 30 дней с момента получения заявления клиента. Этот закон вступит в силу уже через год.
Отметим, что подозрительные операции должны проверяться как банком-отправителем, так и банком-получателем. Сомнительный перевод они смогут заблокировать на два дня. Однако возврат будет осуществляться только в том случае, если нарушения прописаны в законе. Так, при утере карты, когда ею воспользовались злоумышленники, клиент должен сообщить в банк о фактах списания с его карты средств. Только в этом случае банк вернет деньги. Если банк не направил клиенту уведомление о совершении перевода без согласия клиента, то средства банк также должен возместить.
Если банк пропустил перевод на уже известный мошеннический счёт, базу которых ведет ЦБ, то деньги также будут возмещены. Однако если счёта в этой базе нет, то клиент не сможет претендовать на возврат.
У банков будет год, чтобы выработать четкие критерии проверки подозрительных операций и отладить процессы по новой системе работы.
«Поправки к закону — это важное нововведение, которое позволит обезопасить в должной степени деньги клиентов, возложив на банки дополнительный контроль над проведением сомнительных операций. Пока закон не вступил в силу, гражданам стоит сохранять бдительность и тщательно оберегать свои финансовые данные. Можно предположить, что теперь активность мошенников будет направлена на интенсификацию поиска «чистых» счетов для вывода украденных денег. Возможно, в преступные схемы будут вовлекаться прошлые жертвы обманов. Подобные методы мошенники уже использовали в этом году. Будем надеяться, что эксперты тщательно проработают детали процесса блокировки сомнительных операций и закроют для мошенников все лазейки», — пояснила заместитель руководителя Роскачества Ольга Шанаева.
